- «Белый» бизнес Донетчины. Что будет с молоком?09:43
- Оффшоры - это уже не модно15:05
- Самые "бедные": лишь 19 нардепов отказались от матпомощи14:18
- В скелетах зданий станет больше металла14:11
- Контрабанда сигарет в Украину за три года увеличилась втрое10:50
- За месяц в Украине появилось 11 тысяч предпринимателей16:05
- Кабинет министров отсрочил введение новых акцизных марок для алкоголя14:50
- Прасолов: Техническое перевооружение украинской экономики требует больших инвестиций11:40
- Золотовалютные резервы Украины сократились до 23 миллиардов долларов10:50
- Производство автомобилей в Украине сократилось вполовину09:25
Нацбанк рассказал, как оценивать финансы клиентов
Национальный банк Украины рекомендует внедрить дифференцированный подход к оценке финансового состояния клиента. Об этом говорится в официальном письме НБУ.
В частности, для клиентов - физических лиц (резидентов/нерезидентов) такими показателями могут быть место работы (должность), сумма дохода по основному месту работы, ориентировочный ежемесячный совокупный доход, наличие/отсутствие недвижимого/движимого имущества, наличие ценных бумаг, находящихся в собственности (вид ценной бумаги, сумма, количество, эмитент, динамика котировки), сумма депозитов в других банках Украины (за рубежом), сумма задолженности по кредитам в других банках, наличие/отсутствие текущих (в том числе карточных) счетов в других банках.
Для клиентов физических лиц-предпринимателей Нацбанк предлагает такие показатели: период деятельности с момента государственной регистрации, наличие/отсутствие работников, ориентировочный ежегодный доход, убытки (сумма прибыли/убытка за предыдущий год), осуществление клиентом внешнеэкономической деятельности и ее направления (действующие внешнеэкономические договоры: суммы по договорам, срок действия договоров, страна, обслуживающий банк), показатели, определенные для физических лиц.
Для клиентов - юридических лиц (резидентов/нерезидентов) такими показателями могут быть период деятельности с момента государственной регистрации, наличие/отсутствие филиальной сети и/или дочерних компаний (в том числе за рубежом), ориентировочный ежегодный доход, убытки (сумма прибыли/убытка за предыдущий год), сумма депозитов в других банках, наличие ценных бумаг, находящихся в собственности (вид ценной бумаги, сумма, количество, эмитент, динамика котировки), сумма задолженности по кредитам в других банках, сумма задолженности по кредитам, полученным от нерезидентов, наличие/отсутствие текущих (в том числе карточных) счетов в других банках, осуществление клиентом внешнеэкономической деятельности и ее направления (действующие внешнеэкономические договоры: суммы по договорам, срок действия договоров, страна, обслуживающий банк), количество штатных работников.
Для клиентов - филиалов и представительств такими показателями могут быть показатели юридических лиц, структурными подразделениями которых они являются.
Национальный банк Украины рекомендует, в зависимости от вида услуг, которые банк предоставляет клиентам, получать финансовую отчетность от отдельных категорий клиентов банка.
Кроме того, Нацбанк рекомендует особое внимание уделять суммам и периодичности поступления средств из указанных клиентом источников, в частности: кредиты, полученные от банков, финансовая помощь, проценты от депозита, перечисления со счетов, открытых в других банках, от реализации имущества, от осуществления уставной (предпринимательской) деятельности (для субъектов предпринимательской деятельности).
По материалам: podrobnosti.ua
Теги: экономика, Украина, НБУ, банк, финансы, Национальный банк, физическое лицо
- 29 вересня росіяни вбили 2 і поранили 3 жителів Донеччини11:00
- Оперативная информация Генштаба ВСУ о ситуации на Донбассе09:00
- 28 вересня росіяни вбили 1 і поранили 14 жителів Донеччини11:00
- Оперативная информация Генштаба ВСУ о ситуации на Донбассе09:00
- Краматорськ святкує день міста14:00
- 27 вересня росіяни вбили 1 і поранили 14 жителів Донеччини12:00
- Оперативная информация Генштаба ВСУ о ситуации на Донбассе09:00
- СБУ оголосила у розшук трьох «парламентаріїв ЛНР»14:00
- 26 вересня росіяни вбили 4 і поранили 11 жителів Донеччини11:00
- Оперативная информация Генштаба ВСУ о ситуации на Донбассе09:00