Украина, как и другие постсоветские страны, пытается ввести уголовную ответственность за создание и рекламирование финансовых пирамид. В первую очередь эта норма направлена на борьбу с системой МММ.

Так, в понедельник, 23 июля, Нацкомиссия, осуществляющая госрегулирование в сфере рынка финансовых услуг (Нацкомфинуслуг), обнародовала законопроект с измененияи в Уголовный кодекс. Предложено дополнить его статьей 190-1 о том, что «создание, содействие деятельности, предложение участия, рекламирование пирамидальной схемы» будет наказываться общественными работами (до 240 часов), исправительными работами на срок до 2-х лет или ограничением свободы на срок до 3-х лет.

Если преступление будет совершено повторно или по предварительному сговору лиц, наказание будет строже: ограничение свободы до пяти лет или лишение свободы до трех лет.

В ближайшее время проект закона будет передан для согласования в МИД, Минэкономразвития и торговли, Минфин, СБУ, Госслужбу финмониторинга, а также в НКЦБФР и Минюст.

Пирамидой будет считаться «предоставление физическим лицом в распоряжение другим лицам финансовых активов в обмен на получение возможности получить финансовую выгоду за счет привлечения финансовых активов других физлиц в пирамидальную схему и их перераспределения в пользу такого лица».

Регулятор считает эту проблему актуальной. «В последнее время в Украине резко участились случаи мошенничества при помощи пирамидальных схем»,— говорится в пояснительной записке к проекту. Нацкомфинуслуг еще 18 мая предложила премьер-министру ввести уголовную ответственность за создание финансовых пирамид, теперь же разработан законопроект.

Указанные меры принимаются с опозданием: система «МММ-2011» действует с весны прошлого года.

В самой системе МММ считают, что их действия не подпадают под действие уголовного права. «В МММ лица обмениваются между собой средствами, никто никому ничего не обещает, решение об участии каждый принимает сам,— отмечает сотник, представившийся Михаилом Субботиным.— В наших информационных точках никто не агитирует вступать в МММ: участники структуры просто рассказывают всем желающим о принципах работы системы».

В связи с тем, что прямого запрета финансовых пирамид в постсоветских странах пока не было, действия организаторов сомнительных схем могли квалифицироваться как мошенничество или незаконное предпринимательство. Однако даже по этим статьям привлечь организаторов к ответственности было чрезвычайно сложно.

«Финансовые пирамиды были в основном юрлицами (пример: King`s Capital — ред). Непонятно, почему Нацкомфинуслуг делает акцент только на физлицах»,— отмечает юрист Ростислав Кравец. При этом найти организаторов в ходе борьбы с пирамидами очень сложно, легче возбудить дела в отношении рядовых участников.

Финансовые пирамиды нелегальны и прямо запрещены во многих странах, например, в США, Великобритании, Канаде, Китае, Австралии, Бразилии, Турции, а также почти во всех европейских странах. Например, в 2011 году американский суд приговорил создателя нью-йоркской финансовой пирамиды Николаса Космо к 25 годам тюрьмы, в 2010-м Артур Нейдел сел за решетку на 14 лет, а в 2009 году — Бернард Мейдофф на 150 лет.